W-4 Formos paaiškinimas: kaip šis paprastas dokumentas formuoja jūsų atlyginimą

Kodėl W-4 forma yra svarbesnė nei manote

Kiekvieną išmokėjimo dieną federalinis pajamų mokestis tyliai palieka jūsų čekį ir keliauja tiesiai į IRS. Formos W-4 forma yra instrukcijų lapelis, kuris nurodo jūsų darbdaviui, kiek tiksliai siųsti. Užpildykite ją tiksliai, ir per mokesčių sezoną pagreitinsite nulinę sumą. Ignoruokite ją arba spėliokite, ir galite perduoti dėdei Samui nemokamą paskolą arba susidurti su nemalonia sąskaita balandį.

Teisingas išskaičiavimas taip pat apsaugo darbdavius. Auditų metu užpildytos formos įrodo, kad darbo užmokesčio mokesčiai nebuvo atsitiktinai apskaičiuoti – jie buvo apskaičiuoti pagal darbuotojų pateiktą informaciją. Trumpai tariant, šis puslapis yra tiltas tarp jūsų asmeninės mokesčių situacijos ir kiekvieno čekio, kurį išgryninsite.

Kada pateikti arba atnaujinti W-4

Gausybė gyvenimo momentų keičia, kiek mokesčių jūs esate skolingi. Jums reikės pateikti naują formą savo įmonei, jei pradėjote naują darbą, vedėte ar skyrybomis, sulaukėte vaiko, pradėjote dirbti papildomai arba pastebėjote didelį pokytį atskaitymuose, kaip antai būsto palūkanos ar labdaros aukos. Nėra automatinio kasmetinio atnaujinimo; dokumentas, kurį pateikėte pirmą dieną, lieka galiojantis iki tol, kol nuspręsite, kad kažkas pasikeitė.

Pagrindinės W-4 idėjos

Paskirties statusas nustato bazinę jūsų mokesčių kategoriją. Antras darbas ar dirbantis sutuoktinis gali padidinti išskaičiavimo poreikius, o forma suteikia greitą pažymėjimo laukelį tai tvarkyti. Priklausomieji mažina jūsų mokesčius per kreditus, o yra suteikiama vieta įvesti kitas pajamas ar atskaitymus, kad darbo užmokestis išlaikytų realistinį kiekvienos išmokos laikotarpio išskaičiavimą. Kiekvienas, kas pageidauja didelio grąžinimo, gali paprašyti papildomos fiksuotos dolerio sumos išlaikymo galutiniame lange.

Kaip užpildyti formą be numeruotų „žingsnių“

Pradėkite nuo savo asmeninės informacijos - vardo, socialinio draudimo numerio, adreso ir paskirties statuso. Nurodykite, ar jūsų namų ūkyje yra daugiau nei vienas darbas, pažymėdami daug darbų laukelį arba naudodamiesi IRS internetiniu skaičiuotuvu. Tada užrašykite bendrą kreditų dolerio sumą už kvalifikuojamus vaikus ir kitus priklausomuosius. Jei turite papildomų pajamų, dividendų ar didelių išskaitytų atskaitymų, užrašykite tuos pakitimus skirtoje skiltyje. Galiausiai pasirašykite ir datuokite, kad darbo užmokestis galėtų laikyti formą oficialia.

Išskaičiavimų koregavimas metų viduryje

Didėjimai, premijos, šalutiniai verslai, kolegijos mokslas, santuoka ar naujas kūdikis gali išbalansuoti jūsų pradines prognozes. Kai bet kuris iš šių įvykių atsiranda, peržiūrėkite darbalapį arba internetinį skaičiuotuvą ir pateikite naują formą. Kadangi darbo užmokesčių sistemos skaito jūsų instrukcijas kiekvienam išmokos ciklui, atnaujinimai bus pritaikyti jau kitame čekyje, o ne laukiant kasmetinio atnaujinimo.

Ką darbdaviai turi daryti su pateiktomis formomis

Įmonės privalo surinkti galiojančią formą prieš darbuotojo pirmo čekio apdorojimą, apskaičiuoti išskaitymus pagal dabartines IRS lenteles, saugoti kiekvieną dokumentą bent ketverius metus po darbuotojo išėjimo ir pritaikyti bet kokius pakeitimus ne vėliau kaip pirmo mokėjimo periodo, pasibaigiančio per trisdešimt dienų po gavimo. Skaitmeninės HR platformos, tokios kaip Shifton, leidžia darbuotojams pasirašyti internetu; platforma žymi laiką kiekvienai versijai, kad būtų lengva įrodyti auditą.

Dažnos klaidos ir paprasti taisymai

Daugialypių darbų laukelio neužpildymas, kai tikrai yra dvi pajamos, gali lemti netikėtą mokesčių sąskaitą – naudokite IRS skaičiuoklę arba tiesiog pažymėkite laukelį. Pamiršimas įtraukti papildomas pajamas sukuria per mažą išskaitymą; jų nurodymas „kitų pajamų“ laukelyje to išvengs. Forma nebegeria išlaikymų, todėl ignoruokite bet kokius iki 2020 metų patarimus, kurie vis dar jais remiasi. Ir atsiminkite: pasirašytas dokumentas yra tiesiog popieriaus lapas – be jūsų parašo darbo užmokestis turi nustatyti didžiausią išskaitymo normą.

Greiti atsakymai į dažniausiai užduodamus klausimus

– Reguliariems darbuotojams pakanka atsiskaitymus peržiūrėti bent kartą per metus arba po svarbių gyvenimo įvykių.
– Nepriklausomi rangovai nepildo šios formos; jie pateikia W-9 ir valdo savo pačių preliminarius mokesčius.
– Be mokesčių deklaravimo galima tik tuo atveju, jei pernai nesumokėjote mokesčių ir tikitės to paties šiemet.
– Jei darbuotojas niekada nepateikia formos, darbo užmokestis privalo manyti, kad asmuo yra vienišas ir be koregavimų, kas yra konservatyviausias pasirinkimas.
– Jums nereikia kiekvieną sausį pateikti naujos formos; registruotas liks galioti, kol nepateiksite naujo.

Svarbiausi punktai

Tinkamai užpildyta W-4 nurodo, kiek federalinio pajamų mokesčio kiekvienoje čekyje bus išskaičiuota. Laiku jį atnaujinant, kai keičiasi gyvenimas, leidžia išlaikyti grąžinimus ir balansus prognozuojamus. Darbdaviai turi saugoti kiekvieną versiją saugiai ir veikti pagal pakeitimus per mėnesį. Vertinant šį dokumentą kaip gyvą priemonę, o ne vienkartinę pareigą, tiek darbuotojai, tiek įmonės išlieka teisės pusėje su IRS – ir niekas nelaukia nemalonių staigmenų balandį.