W-4フォーム説明：このシンプルな用紙があなたの給与にどのように影響するか

W-4フォームがあなたの考え以上に重要な理由

毎回の給料日に、連邦所得税は静かにあなたの給与から控除され、直接IRSに送られます。この w-4フォーム は、あなたの雇用主にいくら送るべきかを正確に指示するシートです。正確に記入すれば、納税時期に税金をほとんど払わずに済むでしょう。無視したり推測したりすると、無利子でサムおじさんにお金を貸したり、4月に大きな請求書を受け取ったりする可能性があります。

正確な控除は、雇用者をも保護します。監査時には、記入済みのフォームが給与税がランダムに見積もられたわけではないことを証明し、従業員から提供されたデータに基づいて計算されたことを示します。つまり、この1枚の紙は、あなたの個人的な税事情と、あなたが受け取るすべての小切手を結ぶ橋なのです。

W-4を提出または更新するタイミング

人生のさまざまな瞬間は、あなたが支払うべき税額を変えます。新しい仕事を始めたとき、結婚あるいは離婚したとき、子供を迎えたとき、フリーランスの仕事を始めたとき、控除の大きな変動があるときなど、会社に新しいフォームを提出する必要があります。自動的な年次リセットはなく、最初の日に提出した書類は、何かが変わると判断するまでは有効です。

W-4の基本的な考え方

申告ステータスがあなたの基本税率を設定します。二つ目の仕事や働く配偶者が控除要求を増やすことがあり、そのためのチェックボックスがあります。扶養家族はクレジットによって税額を減少させ、給与が現実的な金額を控除できるようにするため、他の所得や控除を記入するスペースがあります。大きな払い戻しを好む人のためには、最後の行で追加の一定額を控除するようリクエストできます。

「ステップ」なしでフォームを記入する方法

まず個人情報—名前、社会保障番号、住所、申告ステータス—を入力します。家庭に複数の仕事がある場合は、複数の仕事のボックスにチェックを入れるか、IRSのオンラインエスティメーターを使用します。次に、資格のある子供やその他の扶養家族のためのクレジット総額を書きます。フリーランスの収入、配当金、大きな項目別控除がある場合、それらの調整を指定されたセクションに記録します。最後に署名と日付を記入し、給与が正式な書類として扱えるようにします。

年間の途中での控除の微調整

昇給、ボーナス、副業、大学学費、結婚や新しい赤ちゃんは元の見積もりをくるわせる可能性があります。これらのイベントが発生した際には、ワークシートやオンライン電卓を見直し、修正版を提出します。給与システムはあなたの指示を支払サイクルごとに読み取るため、変更は次回の支払から直ちに反映され、何らかの年次リセットを待つ必要はありません。

雇用者が提出されたフォームで行うべきこと

企業は、社員の最初の給与を処理する前に有効なフォームを収集し、現在のIRS表に基づいて控除を計算し、退職後最低4年間書類を保管し、受領後30日以内に変更を適用する必要があります。ShiftonのようなデジタルHRスイートを利用すれば、従業員はオンラインで電子署名し、監査証明として各バージョンのタイムスタンプが保存されます。

よくある間違いと簡単な修正方法

実際に収入が二つあるのに複数の職務ボックスを空白にしてしまうと、予期せぬ税金請求を招くことがあります。IRSのエスティメーターを使用するか、単にボックスにチェックを入れましょう。フリーランスの収入を含めないと控除不足になり、「その他の収入」欄に記載することでそれを回避できます。フォームはもはや控除額を使用しないため、2020年以前のアドバイスを無視してください。そして、署名のない書類はただの紙切れにすぎないことを忘れずに—署名がないと、給与は最高の控除率でデフォルトにせざるを得ません。

よくある質問への簡単な回答

– 従業員は、少なくとも1年に一度あるいは主要な人生イベントの後に控除を見直すべきです。
– 独立請負業者はこのフォームを記入しません。彼らはW-9を提出し、自分の推定税を管理します。
– 免除を申請するには、前年に税金がゼロであり、今年も同じであることを期待する場合のみ可能です。
– 従業員がフォームを提出しない場合、給与は最も保守的なオプションである適用なしの「独身」と見なす必要があります。
– 毎年1月に新しいフォームを提出する必要はありません。記録にあるものは、更新が提出されるまで有効です。

重要なポイント

適切に記入されたw-4は、各給料からどれだけの連邦所得税が差し引かれるかを指示します。人生の変化に際して迅速に更新することで、払い戻しや残高が予測可能であり続けます。雇用者は各バージョンを安全に保管し、変更は1ヶ月以内に実行される必要があります。この書類を一度きりの作業ではなく、常に更新すべきツールとして扱うことで、労働者も企業もIRSの要件を守り、4月に不快な驚きを避けられます。