แบบฟอร์ม W-4 อธิบาย: กระดาษง่าย ๆ นี้มีผลอย่างไรกับเงินเดือนของคุณ

ทำไมแบบฟอร์ม W-4 จึงสำคัญกว่าที่คุณคิด

ทุกๆ วันจ่ายเงิน ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางจะถูกหักออกจากเช็คของคุณและส่งตรงไปยัง IRS โดยเงียบๆ แบบฟอร์ม W-4 คือเอกสารที่บอกนายจ้างของคุณว่าต้องส่งเท่าไหร่ หากกรอกข้อมูลให้ถูกต้อง คุณจะเข้าสู่ฤดูภาษีโดยหนี้ภาษีใกล้เคียงศูนย์ หากละเลยหรือเดา คุณอาจให้ลุงแซมยืมเงินโดยไม่คิดดอกเบี้ยหรือเจอใบเสร็จที่ไม่สวยในเดือนเมษายน

การหักภาษีที่ถูกต้องยังช่วยปกป้องนายจ้างอีกด้วย ในกรณีตรวจสอบ ฟอร์มที่กรอกเสร็จแล้วจะพิสูจน์ว่าไม่ได้ประเมินภาษีเงินได้โดยอัตราสุ่ม มันคำนวณจากข้อมูลที่พนักงานให้กล่าวสั้นๆ ชั้นเดียวนี้เป็นสะพานระหว่างภาพภาษีส่วนบุคคลของคุณกับทุกเช็คที่คุณจะขึ้นเงิน

เมื่อใดควรส่งหรืออัพเดต W-4

มีช่วงเวลามากมายในชีวิตที่เปลี่ยนแปลงจำนวนภาษีที่คุณเป็นหนี้ คุณควรส่งแบบฟอร์มชุดใหม่ให้บริษัทของคุณหากเริ่มงานใหม่ แต่งงานหรือหย่า ต้อนรับลูก ทำงานฟรีแลนซ์ หรือสังเกตเห็นการเปลี่ยนแปลงใหญ่ในการหัก เช่น ดอกเบี้ยจำนองหรือการให้การกุศล ไม่มีการรีเซ็ตอัตโนมัติทุกปี เอกสารที่คุณยื่นในวันแรกจะยังคงมีผลจนกว่าคุณจะตัดสินใจว่ามีการเปลี่ยนแปลง

แนวคิดหลักเบื้องหลัง W-4

สถานะการยื่นคำร้องจะตั้งวงเล็บพื้นฐานของคุณ งานที่สองหรือคู่สมรสที่ทำงานสามารถเพิ่มความเป็นจำเป็นในการหักออก และฟอร์มนี้มีช่องเลือกง่ายๆ เพื่อจัดการเรื่องนี้ ผู้พึ่งพิงจะลดภาษีของคุณผ่านเครดิต และมีพื้นที่ในการกรอกข้อมูลรายได้หรือการหักภาษีอื่นๆ เพื่อให้สามารถหักภาษีที่เป็นจริงในแต่ละรอบได้ สำหรับใครที่ต้องการคืนภาษีจำนวนมากบรรทัดสุดท้ายอนุญาตให้ขอให้มีจำนวนเงินดอลลาร์ที่คงที่เพิ่มเติมถูกหักออก

วิธีการกรอกฟอร์มโดยไม่มีขั้นตอนที่มีหมายเลข

เริ่มต้นด้วยรายละเอียดส่วนบุคคลของคุณ – ชื่อ หมายเลขประกันสังคม ที่อยู่ และสถานะการยื่น ระบุว่ามีงานมากกว่าหนึ่งในครัวเรือนหรือไม่ด้วยการติ๊กช่องงานหลายงานหรือใช้เครื่องคาดการออนไลน์ของ IRS จากนั้นเขียนจำนวนเครดิตทั้งหมดสำหรับเด็กที่มีสิทธิ์และผู้พึ่งพิงคนอื่นๆ หากคุณมีรายได้ฟรีแลนซ์ เงินปันผล หรือการหักรายการที่มากบันทึกการปรับปรุงเหล่านั้นในส่วนที่กำหนด สุดท้าย ลงชื่อและวันที่เพื่อให้สามารถพิจารณาฟอร์มเป็นทางการได้

การปรับการหัก ณ ที่จ่ายกลางปี

การขึ้นเงินเดือน โบนัส งานเสริม ค่าเล่าเรียนคู่ครองหรือทารกใหม่สามารถทำให้การประมาณการเดิมของคุณผิดสมดุลได้ ทุกครั้งที่เกิดเหตุการณ์เหล่านี้ ให้พิจารณาแผ่นงานใหม่หรือเครื่องคำนวณออนไลน์และส่งฟอร์มที่แก้ไขแล้ว เพราะระบบค่าจ้างอ่านคำสั่งของคุณต่อรอบการจ่ายเงิน การอัพเดตจะเข้าสู่เช็คถัดไปของคุณไม่ต้องรอให้รีเซ็ตประจำปี

สิ่งที่นายจ้างต้องทำกับฟอร์มที่ส่งมา

บริษัทต้องเก็บฟอร์มที่ถูกต้องก่อนจะประมวลผลเช็คแรกของพนักงาน คำนวณการหักเงินจากตาราง IRS ปัจจุบัน เก็บเอกสารแต่ละฉบับอย่างน้อยสี่ปีหลังจากที่พนักงานออก และปรับเปลี่ยนใดๆ ในช่วงการจ่ายเงินครั้งแรกที่สิ้นสุดสามสิบวันหลังจากได้รับ ชุด HR ดิจิทัล เช่น Shifton ให้พนักงานลงนามออนไลน์ได้ แพลตฟอร์มจะประทับเวลาในแต่ละเวอร์ชันเพื่อการตรวจสอบที่ง่ายดาย

ข้อผิดพลาดบ่อยครั้งและการแก้ไขง่ายๆ

การปล่อยให้ช่องงานหลายงานว่างเปล่าเมื่อมีรายได้สองงานจริงๆ สามารถนำไปสู่ภาษีที่ไม่คาดคิด ใช้ตัวคาดการของ IRS หรือติ๊กที่ช่องลืมใส่รายได้ฟรีแลนซ์ทำให้การหักน้อยเกินไป การระบุในช่อง 'รายได้อื่น ๆ' จะป้องกันได้ฟอร์มไม่ใช้การกันอนุญาตอีกแล้ว จึงควรละเว้นคำแนะนำก่อนปี 2020 ที่ยังอ้างถึงการใช้งาน และโปรดจำไว้ว่าเอกสารที่ไม่ได้ลงนามก็แค่กระดาษชิ้นหนึ่ง โดยไม่มีลายเซ็นของคุณ ค่าจ้างต้องเป็นค่าอัตราการหักเงินที่สูงสุด

คำตอบรวดเร็วสำหรับคำถามทั่วไป

- พนักงานประจำควรตรวจสอบการหักอย่างน้อยหนึ่งครั้งต่อปีหรือหลังจากเหตุการณ์ใหญ่ในชีวิต
- ผู้รับจ้างอิสระไม่ต้องกรอกฟอร์มนี้ พวกเขาส่ง W-9 และจัดการภาษีโดยประมาณด้วยตัวเอง
- การขอยกเว้นเป็นไปได้เฉพาะหากคุณไม่ได้เป็นหนี้ภาษีใดๆ เมื่อปีที่แล้วและคาดหวังว่าจะเป็นเหมือนกันในปีนี้
- หากพนักงานไม่เคยยื่นฟอร์ม ค่าจ้างต้องคิดว่ามีสถานะเป็นโสดโดยไม่มีการปรับซึ่งเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยที่สุด
- คุณไม่จำเป็นต้องยื่นฟอร์มใหม่ทุกเดือนมกราคม ฟอร์มที่มีบันทึกจะคงอยู่จนกว่าคุณจะยื่นอัพเดต

ข้อคิดสำคัญ

การกรอก W-4 ที่ครบถ้วนถูกต้องจะเป็นตัวกำหนดว่าภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางถูกหักจากแต่ละเช็คเท่าใด การอัปเดตมันทันทีเมื่อชีวิตเปลี่ยนแปลงจะช่วยให้การคืนภาษีและยอดคงเหลือคาดการณ์ได้ และนายจ้างต้องเก็บเวอร์ชันอย่างปลอดภัยและทำตามการแก้ไขภายในหนึ่งเดือน การมองว่าเอกสารเป็นเครื่องมือที่เปลี่ยนแปลงอยู่แทนที่จะเป็นงานเฉื่ยวไปทำให้ทั้งพนักงานและธุรกิจอยู่ในด้านที่ถูกของ IRS และไม่มีใครได้เจอความประหลาดใจที่ไม่น่าชื่นชมนักในเดือนเมษายน